Está com dificuldades para administrar as finanças da sua família? Nós entendemos sua preocupação com a dificuldade de equilibrar as contas e ainda economizar para os objetivos da família. É por isso que esta análise do Truebill se mostra realmente eficaz na redução do seu estresse financeiro. O aplicativo Truebill oferece controle total sobre os gastos dos seus filhos ou até mesmo sobre as finanças de várias famílias.
Então, continue lendo este post, pois aqui discutiremos em detalhe os recursos que você poderá aproveitar ao usar o aplicativo Truebill. Além disso, analisaremos os prós e os contras para que você possa decidir melhor antes de se inscrever e se ele é adequado para você ou não.
O que é Truebill e qual é o seu nome atual?
A seguir, apresentamos uma análise do Truebill. O Truebill é um aplicativo de finanças pessoais lançado em 2015 que permite aos usuários nos EUA otimizar seus hábitos financeiros. Por exemplo, basta conectar suas contas bancárias ou cartões de crédito americanos, e o Truebill lhe dá controle total sobre para onde seu dinheiro está indo. Além disso, você pode gerenciar suas assinaturas recorrentes e ainda aproveitar ferramentas de orçamento e poupança, tudo em um só lugar.
Você conhece os três irmãos Mokhtarzada — Haroon, Yahya e Idris — que perceberam quantas pessoas perdem dinheiro sem saber por se esquecerem de pagar assinaturas? Foi assim que eles tiveram a ideia de fundar o aplicativo Truebill para ajudar as pessoas a gerenciar melhor suas finanças.
De acordo com eles Comunicado de imprensa de 2021, tinha cerca de 2,5 milhões de membros. Agora, se você visitar o site deles, verá que tem quase 10 milhões de membros.
Qual é o nome atual de Truebill?
Análise do Truebill: O Truebill agora é conhecido como o "Rocket Money". De fato, em agosto de 2021, a Rocket Companies (uma grande empresa financeira americana) adquiriu o aplicativo Truebill por cerca de US$ 1,275 bilhão.
Assim, um ano depois, em dezembro de 2022, eles reformularam a marca para Rocket Money. Essa mudança teve como objetivo alinhá-la a todos os seus outros serviços financeiros, como o Rocket Mortgage (para empréstimos imobiliários), o Rocket Loans (que oferece empréstimos pessoais) e o Rocket Homes (serviços imobiliários).
Assim, sob a marca Rocket Money, seus recursos foram expandidos. Por exemplo, antes você só podia acompanhar e cancelar assinaturas. Mas agora você pode criar seus próprios orçamentos inteligentes e também se conectar diretamente com outros serviços financeiros da Rocket.
Principais características do Truebill
Agora, vamos ver quais recursos você pode aproveitar ao implementar o Truebill (agora conhecido como Rocket Money)!
Gestão de assinaturas
Em primeiro lugar, o Truebill mantém sua família informada sobre os tipos de assinaturas (como assinaturas de jogos, serviços de streaming ou compras na loja de aplicativos) que estão ativas no seu celular. Assim, ele identifica automaticamente as cobranças recorrentes vinculadas aos seus cartões de crédito/contas bancárias. Dessa forma, ajuda você a parar de pagar por coisas que não precisa mais.
Além disso, se você for pai ou mãe, poderá obter um benefício extra, pois poderá ficar de olho nos tipos de assinaturas que seus filhos estão pagando. Você também pode definir limites ou impedir que seus filhos gastem demais ou assinem serviços desnecessários.
Serviço de negociação de contas
Além disso, todos podemos negociar o preço de todos os itens que compramos, mas negociar as contas da família é muito difícil, certo? Mas não se preocupe! Este aplicativo também pode ser útil nesse caso, pois pode reduzir suas contas mensais (como luz, internet ou plano de saúde familiar) negociando diretamente com os fornecedores de serviços.
Sua tarefa é simplesmente abrir o aplicativo Truebill e fazer o upload de suas contas financeiras; só isso! A partir daí, a equipe da Truebill se encarrega de conseguir descontos ou remover taxas ocultas para você. Portanto, posso afirmar que é a melhor opção para famílias, pois permite economizar dinheiro mensalmente e evitar o estresse de perder tempo com ligações para o serviço de atendimento ao cliente.
Orçamento e controle de despesas
Além disso, este aplicativo também permite criar ou gerenciar um orçamento para toda a família. Por exemplo, você pode vincular todas as suas contas e planejar quanto gastar em cada uma delas. Depois disso, o aplicativo ajuda você a acompanhar seus gastos por categoria.
Além disso, se você ou seus filhos ultrapassarem o orçamento planejado, este aplicativo envia um alerta instantâneo. Assim, você se mantém no caminho certo para atingir seus objetivos e também ajuda a ter hábitos de consumo conscientes.
Ferramenta inteligente para economizar
A economia inteligente é um dos recursos incríveis que torna o Rocket Money único. Por exemplo, usando este aplicativo, você pode definir metas de economia específicas, como juntar dinheiro para a faculdade dos filhos, para férias em família ou até mesmo para uma emergência.
Sua tarefa está concluída. Agora, este aplicativo transferirá automaticamente pequenas quantias de dinheiro para sua conta poupança, com base no seu orçamento ou renda.
Monitoramento de pontuação de crédito (recurso premium)
Lembre-se que o Rocket Money não só permite que você gerencie seu próprio orçamento, mas, como mencionado anteriormente, você também pode obter empréstimos por meio dele. Portanto, este aplicativo ajuda você a monitorar sua pontuação de crédito, ou seja, o quão confiável você é para pagar suas dívidas. Bem, essa pontuação de crédito geralmente varia entre 300 e 850.
Se sua pontuação de crédito no aplicativo for alta, significa que você paga todas as suas contas de empréstimo em dia. Isso cria uma boa imagem perante bancos e instituições financeiras, o que aumenta a confiança e a possibilidade de concessão de mais empréstimos. Por outro lado, se a pontuação for baixa, será muito difícil conseguir um empréstimo no futuro.
Assim, sendo pai ou mãe, você pode orientar melhor seus filhos mais velhos a aprenderem a importância de construir uma boa reputação financeira.
Crie um ambiente online seguro para seus filhos com ferramentas fáceis de usar.
Prós e contras do Truebill
Lembre-se: você pode gerenciar melhor suas finanças com o Truebill ou qualquer outra plataforma se entender seus pontos fortes e fracos. Por isso, listamos alguns dos prós e contras abaixo!
Prós
- Incentiva melhores hábitos financeiros.Em primeiro lugar, fornece detalhe sobre para onde vai seu dinheiro todos os meses. Isso permite que você fique ciente de seus hábitos financeiros. Assim, se você encontrar algum desalinhamento, poderá controlar seus gastos excessivos ou definir melhor seu orçamento para a próxima vez.
- Ajuda você a economizar dinheiro automaticamenteAlém disso, graças a este aplicativo, você pode facilmente acompanhar todos os seus tipos de assinatura. Assim, ele ajuda a evitar cobranças indesejadas, e sua capacidade de negociar as contas da família também se mostra benéfica para economizar dinheiro.
- Oferece dicas e informações personalizadas.Além disso, este aplicativo tem a capacidade de monitorar seus hábitos financeiros. Assim, posteriormente, ele fornece recomendações sobre como você pode economizar dinheiro ou gerenciar suas assinaturas de forma mais eficaz no futuro.
- Painel financeiro completo e práticoPor último, mas não menos importante, o Truebill possui uma interface muito simples e intuitiva. Por exemplo, você pode gerenciar diversas tarefas, como acompanhar contas e monitorar sua pontuação de crédito, tudo a partir de um único painel.
Contras
- A versão premium pode ser cara.Embora a versão premium ofereça muitos recursos avançados de gestão financeira, pode não ser acessível a todos, já que os custos variam de US$ 6 a US$ 12 por mês.
- Taxas de serviço para economia na contaAlém disso, lembre-se de que, se este aplicativo conseguir reduzir uma de suas contas, ele cobrará uma porcentagem da sua economia total. Assim, isso pode reduzir seus benefícios gerais.
- Problemas ocasionais de conexão bancáriaAlém disso, este aplicativo exige que você adicione detalhe de suas contas bancárias ou cartões de crédito. Às vezes, ele pode apresentar problemas temporários na sincronização dos seus detalhe bancários. Como resultado, você pode enfrentar interrupções na atualização de transações ou no acompanhamento de saldos.
- Não é ideal para finanças complexas.Além de tudo, devo dizer que TruebiEste aplicativo é ideal para usuários comuns ou famílias; não é indicado para gerenciar necessidades financeiras mais complexas. Portanto, se você busca ferramentas para acompanhamento de investimentos, planejamento de aposentadoria ou gestão tributária detalhe , talvez precise de um aplicativo mais especializado.
Alternativas ao Truebill: como o Rocket Money se compara
Agora você já está mais familiarizado com a forma como o aplicativo Truebill ajuda você a gerenciar ou até mesmo otimizar suas finanças. Ótimo! Existem muitos outros aplicativos populares de orçamento ou finanças disponíveis no mercado, cada um com suas especificidades. Por exemplo;
YNAB (Você precisa de um orçamento): Na verdade, trata-se de um aplicativo ou navegador web focado em orçamento, criado por Jesse Mecham. Assim, você pode simplificar suas decisões de gastos, dando uma função específica a cada centavo.
Hortelã: Da mesma forma, o Intuit Mint (formalmente conhecido como Mint.comO Credit Karma também era um serviço de gestão financeira pessoal para usuários nos EUA ou Canadá. No entanto, em 23 de março de 2024, esse programa foi encerrado e todos os seus serviços foram consolidados sob a marca Credit Karma.
Credit Karma: É um programa gratuito de finanças pessoais ou monitoramento de crédito, pertencente à Intuit, que permite acompanhar ou melhorar sua saúde financeira. Por exemplo, ele oferece recomendações personalizadas para cartões de crédito, empréstimos e seguros.
Uma breve comparação: Truebill versus seus concorrentes
| Dinheiro de foguete | YNAB | Hortelã | Credit Karma | |
| Detecção e cancelamento de assinaturas recorrentes | ✅ Detecta e cancela cobranças recorrentes (Premium) | ❌ | ⚠️ Somente Alertas , sem cancelamento direto | ❌ |
| Serviço de negociação de contas | ✅ Negocia contas mais baixas (Premium) | ❌ | ⚠️ Limitado a parceiros | ❌ |
| Ferramenta de orçamento e controle de despesas | ✅ Orçamentos personalizados, acompanhamento de gastos e patrimônio líquido | ✅ Orçamento de base zero muito eficaz | ✅ Orçamento básico, menos opções de personalização | ⚠️ Orçamento básico/controle de despesas, mas menos aprofundado que outros. |
| Ferramenta inteligente/automatizada para atingir metas de poupança | ✅ Automatiza metas de poupança | ⚠️ Definição manual de metas | ⚠️ Metas básicas de poupança | ❌ |
| Monitoramento de pontuação de crédito/patrimônio líquido | ✅ Acompanhamento de crédito e patrimônio líquido (Premium) | ⚠️ Menos ênfase no monitoramento completo do crédito | ✅ Pontuação de crédito e alertas gratuitos | ✅ Pontos fortes: Pontuação de crédito gratuita, relatórios de crédito completos e monitoramento de identidade |
| Flexibilidade de preços/modelo de negócios | Plano gratuito + Premium (escolha dentro de uma faixa) | Assinatura paga (por exemplo, cerca de US$ 14,99/mês ou cerca de US$ 99/ano) | Gratuito (com anúncios) + Premium opcional | Uso gratuito — receita através de indicações de produtos. |
Conclusão
Em resumo, o Truebill (agora Rocket Money) é, no geral, uma opção prática para famílias gerenciarem suas finanças. Por exemplo, seja para gerenciar assinaturas, monitorar as despesas domésticas ou definir limites de gastos para os filhos, este aplicativo se mostra uma solução completa e fácil de usar.
Além disso, o Rocket Money está constantemente adicionando novos recursos, como ferramentas inteligentes de orçamento e um controle ainda melhor da conta familiar. Isso o tornará ainda mais eficaz para as famílias no futuro.
