¿Tienes problemas para administrar las finanzas familiares? ¡No te preocupes! Entendemos lo difícil que es para todos llegar a fin de mes y ahorrar para los objetivos familiares. Por eso, este análisis de Truebill demuestra su eficacia para reducir el estrés financiero. La app de Truebill te brinda control total sobre los gastos de tus hijos o incluso de varias familias.
Así que, sigue leyendo este artículo, donde analizaremos en detalle las funciones que disfrutarás al usar la aplicación Truebill. Además, sopesaremos sus ventajas y desventajas para que puedas decidir mejor antes de registrarte si es adecuada para ti.
¿Qué es Truebill y cómo se llama ahora?
A continuación, presentamos la reseña de Truebill. Truebill es una aplicación de finanzas personales lanzada en 2015 que permite a los usuarios de Estados Unidos optimizar sus finanzas. Por ejemplo, basta con vincular las cuentas bancarias o tarjetas de crédito estadounidenses para que Truebill ofrezca un control total sobre los gastos. Además, permite gestionar las suscripciones recurrentes e incluso acceder a herramientas de presupuesto y ahorro, todo en un mismo lugar.
Seguro que conoces a los tres hermanos Mokhtarzada —Haroon, Yahya e Idris— que se dieron cuenta de cuántas personas pierden dinero sin saberlo por olvidarse de sus suscripciones. Por eso, idearon la aplicación Truebill para que la gente pueda gestionar mejor sus finanzas.
Según sus Comunicado de prensa de 2021Antes tenía alrededor de 2,5 millones de miembros. Ahora, si visitas su sitio web, verás que tiene casi 10 millones de miembros.
¿Cómo se llama ahora Truebill?
Reseña de Truebill: Truebill ahora es conocida como Rocket Money. De hecho, en agosto de 2021, Rocket Companies (una importante empresa financiera estadounidense) adquirió la aplicación Truebill por aproximadamente 1275 millones de dólares.
Así, un año después, en diciembre de 2022, le cambiaron el nombre a Rocket Money. Realizaron este cambio para alinearla con sus demás servicios financieros, como Rocket Mortgage (para préstamos hipotecarios), Rocket Loans (que ofrece préstamos personales) y Rocket Homes (servicio inmobiliario).
Así pues, bajo la marca Rocket Money, ha ampliado sus funciones. Por ejemplo, antes solo se podía consultar y cancelar suscripciones. Pero ahora también se pueden crear presupuestos inteligentes personalizados y, además, conecta directamente con otros servicios financieros de Rocket.
Características clave de Truebill
¡Veamos ahora qué características puedes disfrutar al implementar Truebill (ahora conocido como Rocket Money)!
Gestión de suscripciones
En primer lugar, Truebill mantiene a tu familia al tanto de las suscripciones activas en tu móvil (como las de juegos, servicios de streaming o compras en la App Store). De esta forma, identifica automáticamente los cargos recurrentes vinculados a tus tarjetas de crédito o cuentas bancarias, ayuda a dejar de pagar por cosas que ya no necesitas.
Además, si eres padre o madre, puedes obtener una ventaja adicional, ya que puedes controlar las suscripciones que pagan tus hijos. También puedes establecer límites o impedir que gasten de más o se suscriban a servicios innecesarios.
Servicio de negociación de facturas
Además, todos podemos negociar los precios de las compras, pero es muy difícil negociar las facturas familiares, ¿verdad? ¡Pero no te preocupes! Esta aplicación también resulta útil en este caso, ya que puede reducir tus facturas mensuales (como las de servicios públicos, internet o seguro familiar) negociando directamente con las compañías proveedoras.
Tu única tarea es abrir la aplicación Truebill y subir tus facturas; ¡así de fácil! El equipo de Truebill se encarga de conseguirte descuentos y eliminar cargos ocultos. Sin duda, es la mejor opción para familias, ya que pueden ahorrar dinero extra cada mes y olvidarse de perder tiempo en llamadas de atención al cliente.
Elaboración de presupuestos y seguimiento de gastos
Además de lo anterior, esta aplicación también te permite crear o gestionar un presupuesto familiar. Por ejemplo, puedes vincular todas tus cuentas y planificar cuánto dinero gastar en cada cosa. Después, la aplicación te ayuda a controlar tus gastos por categoría.
Además, si tú o tus hijos se exceden del presupuesto previsto, esta aplicación les enviará una alerta al instante. Así, te ayuda a mantenerte enfocado en tus objetivos y también a inculcar hábitos de gasto responsables.
herramienta de ahorro inteligente
El ahorro inteligente es una de las increíbles funciones que distingue a Rocket Money. Por ejemplo, con esta aplicación, puedes establecer objetivos de ahorro específicos, como dinero para la universidad de tus hijos, unas vacaciones familiares o incluso para una emergencia.
Tu trabajo aquí ha terminado; ahora esta aplicación transferirá automáticamente pequeñas cantidades de dinero a tu cuenta de ahorros según tu presupuesto o ingresos.
Monitoreo de puntaje crediticio (función premium)
Recuerda que Rocket Money no solo te permite gestionar tu presupuesto, sino que, como ya se mencionó, también puedes obtener préstamos. Esta aplicación te ayuda a monitorear tu puntaje crediticio, es decir, tu solvencia para pagar las deudas. El puntaje crediticio suele estar entre 300 y 850.
Si tu puntuación crediticia en la aplicación es alta, significa que pagas todas tus facturas del préstamo a tiempo. Esto genera una buena imagen ante los bancos o prestamistas, quienes, en consecuencia, confiarán en ti y te otorgarán más préstamos. Por otro lado, si la puntuación es baja, te resultará muy difícil obtener un préstamo la próxima vez.
Por lo tanto, como padre o madre, puedes guiar mejor a tus hijos mayores para que aprendan la importancia de forjar una buena reputación financiera.
Crea un entorno en línea seguro para tus hijos con herramientas fáciles de usar.
Ventajas y desventajas de Truebill
¡Recuerda! Puedes gestionar mejor tus finanzas con Truebill o cualquier otra plataforma si comprendes sus ventajas y desventajas. Por eso, a continuación te presentamos algunos de sus pros y sus contras.
Ventajas
- Fomenta mejores hábitos financierosEn primer lugar, te ofrece información detalle sobre tus gastos mensuales. Te ayuda a ser consciente de tus hábitos financieros. Así, si detectas algún desajuste, puedes controlar tus gastos excesivos o ajustar mejor tu presupuesto para el próximo mes.
- Ayuda a ahorrar dinero automáticamenteAdemás, gracias a esta aplicación, puedes estar al tanto de todos tus tipos de suscripción. De esta forma, te ayuda a evitar cargos no deseados, y su función para negociar las facturas familiares también resulta beneficiosa para ahorrar dinero.
- Ofrece consejos e información personalizados.Además, esta aplicación tiene la capacidad de hacer un seguimiento de tus hábitos financieros. De esta forma, posteriormente te ofrece recomendaciones sobre cómo ahorrar dinero o cómo gestionar mejor tus suscripciones en el futuro.
- Panel de control financiero integral y prácticoPor último, pero no menos importante, Truebill cuenta con una interfaz muy sencilla e intuitiva. Por ejemplo, permite gestionar múltiples tareas, como el seguimiento de facturas y la monitorización del historial crediticio, todo desde un único panel de control.
Contras
- La versión premium puede resultar costosa.Si bien su versión premium ofrece muchas funciones avanzadas de gestión financiera, puede que no sea asequible para todos, ya que su precio oscila entre 6 y 12 dólares al mes.
- Tarifas de servicio para ahorros en la facturaAdemás, ten en cuenta que si esta aplicación logra reducir una de tus facturas, te cobrará un % del total de tus ahorros. Por lo tanto, podría reducir sus beneficios generales.
- Problemas ocasionales de conexión bancariaAdemás, esta aplicación requiere que añadas detalle de tus cuentas bancarias o tarjetas de crédito. En ocasiones, puede haber problemas temporales al sincronizar tus detalle bancarios. Por lo tanto, podrías experimentar interrupciones en la actualización de transacciones o el seguimiento de saldos.
- No es ideal para finanzas complejas.Además de todo, debo decir que TruebiEsta aplicación es ideal para usuarios cotidianos o familias; no está diseñada para gestionar necesidades financieras más complejas. Por lo tanto, si busca herramientas para el seguimiento de inversiones, la planificación de la jubilación o la gestión detalle de impuestos, es posible que necesite una aplicación más especializada.
Alternativas a Truebill: Comparativa con Rocket Money
Ahora ya conoces mejor cómo la aplicación Truebill te ayuda a gestionar e incluso optimizar tus finanzas. ¡Bien! Existen muchas otras aplicaciones populares de presupuesto y finanzas en el mercado, cada una con sus propias características. Por ejemplo:
YNAB (Necesitas un presupuesto): En realidad, se trata de una aplicación o navegador web para la gestión del presupuesto, creada por Jesse Mecham. De esta forma, te permite simplificar tus decisiones de gasto, como si le dieras un propósito a cada dólar.
Menta: De manera similar, Intuit Mint (formalmente conocido como Mint.comTambién ofrecía un servicio de gestión financiera personal para usuarios residentes en Estados Unidos o Canadá. Sin embargo, el 23 de marzo de 2024, este programa se cerró y consolidó todos sus servicios bajo la marca Credit Karma.
Karma crediticio: Es un programa gratuito de finanzas personales y monitoreo de crédito, propiedad de Intuit, que te permite controlar y mejorar tu salud financiera. Por ejemplo, ofrece recomendaciones personalizadas sobre tarjetas de crédito, préstamos y seguros.
Una breve comparación: Truebill frente a sus competidores
| Dinero cohete | YNAB | Menta | Karma crediticio | |
| Detección y cancelación de suscripciones recurrentes | ✅ Detecta y cancela cargos recurrentes (Premium) | ❌ | ⚠️ Solo Alertas , no se permite la cancelación directa | ❌ |
| Servicio de negociación de facturas | ✅ Negocia facturas más bajas (Premium) | ❌ | ⚠️ Limitado a través de socios | ❌ |
| Herramienta de presupuestación y seguimiento de gastos | ✅ Presupuestos personalizados, seguimiento de gastos y patrimonio neto | ✅ Presupuesto de base cero muy sólido | ✅ Presupuesto básico, menos opciones personalizadas | ⚠️ Funciones básicas de presupuesto y seguimiento de gastos, pero menos completas que otras. |
| Herramienta inteligente/automatizada para alcanzar objetivos de ahorro | ✅ Automatiza los objetivos de ahorro | ⚠️ Establecimiento manual de objetivos | ⚠️ Objetivos básicos de ahorro | ❌ |
| Monitoreo de puntaje crediticio/patrimonio neto | ✅ Seguimiento de crédito y patrimonio neto (Premium) | ⚠️ Se hace menos hincapié en el monitoreo crediticio completo | ✅ Puntuación de crédito y alertas gratuitas | ✅ Fuerte: Puntuaciones de crédito gratuitas, informes de crédito completos y monitoreo de identidad |
| Flexibilidad en precios/modelo de negocio | Nivel gratuito + Premium: elige dentro de un rango | Suscripción de pago (por ejemplo, unos 14,99 dólares al mes o unos 99 dólares al año) | Gratis (con anuncios) + opción Premium | Uso gratuito — ingresos a través de recomendaciones de productos |
Conclusión
En resumen, Truebill (ahora Rocket Money) es una opción práctica para que las familias gestionen sus finanzas. Por ejemplo, tanto si se desea gestionar suscripciones, controlar los gastos del hogar o establecer límites de gasto para los niños, esta aplicación resulta una solución integral y fácil de usar.
Además, Rocket Money incorpora continuamente nuevas funciones, como herramientas inteligentes de presupuesto y un control aún mejor de las cuentas familiares. De este modo, resultará aún más eficaz para las familias en el futuro.
